HomeRemoção de World-Check e LexisNexis
Aparecer nas bases de dados de risco World-Check ou LexisNexis pode custar-lhe acesso bancário, relações comerciais e reputação — sem condenação penal ou acusação formal. Nossos advogados especializados impugnam perfis ilegais e tramitam a eliminação ao abrigo do RGPD.
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O que é o World-Check?
World-Check é uma base de dados privada de inteligência de riscos operada pela LSEG (antes Refinitiv). É uma das ferramentas de verificação de conformidade mais utilizadas no mundo — usada por bancos, instituições financeiras, escritórios de advocacia e organismos governamentais para realizar verificações KYC e AML. Um perfil no World-Check pode basear-se num único artigo de imprensa, numa acusação criminal estrangeira ou mesmo em informações não verificadas. Estar no World-Check não é uma conclusão jurídica formal. Não existe devido processo, nem notificação, nem direito de resposta antes de criar um perfil. No entanto, as consequências podem ser tão graves como uma condenação penal.
Consequências de um Perfil no World-Check
- Encerramentos ou recusas de contas bancárias
- Rejeição de processamento de pagamentos por fornecedores e plataformas fintech
- Rescisão de relações comerciais por parceiros que realizam verificações de conformidade
- Recusas de visto ou dificuldades de viagem
- Impossibilidade de estabelecer empresas ou abrir contas corporativas
- Danos reputacionais visíveis para qualquer entidade que realize uma pesquisa no World-Check
Como Impugnar um Perfil no World-Check
A obrigação legal do World-Check de responder a pedidos de titulares de dados surge ao abrigo do RGPD e do RGPD do Reino Unido. Qualquer pessoa cujos dados sejam processados pelo World-Check tem o direito de solicitar acesso a esses dados, opor-se ao seu tratamento e solicitar o seu apagamento.
Na prática, o World-Check resiste frequentemente aos pedidos de apagamento, citando os seus interesses legítimos em manter inteligência de risco precisa. Superar esta resistência requer argumentação jurídica especializada — especialmente quando a inclusão se baseia em acusações criminais estrangeiras, dados da Interpol ou Europol, ou relatórios de meios de comunicação não verificados.
A Ligação com a Europol e a Interpol
Um dos aspetos mais significativos é a relação entre as bases de dados oficiais das forças de segurança (Interpol, Europol) e as bases de dados privadas de conformidade (World-Check, LexisNexis). Em muitos casos, um perfil no World-Check é diretamente rastreável a dados que se originaram na Interpol ou na Europol. Mesmo após a eliminação de um Aviso Vermelho da Interpol, ou a correção de dados da Europol, a informação original pode persistir no World-Check — onde continua a causar danos. Uma solução completa requer abordar tanto a base de dados oficial como a base de dados privada de conformidade.
