InícioRemoção de World-Check e LexisNexis
Aparecer nas bases de dados de risco World-Check ou LexisNexis pode custar-lhe acesso bancário, relações comerciais e reputação — sem condenação penal ou acusação formal. Nossos advogados especializados impugnam perfis ilegais e tramitam a eliminação ao abrigo do RGPD.
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O que é o World-Check?
World-Check é uma base de dados privada de inteligência de riscos operada pela LSEG (antes Refinitiv). É uma das ferramentas de verificação de conformidade mais utilizadas no mundo — usada por bancos, instituições financeiras, escritórios de advocacia e organismos governamentais para realizar verificações KYC e AML. Um perfil no World-Check pode basear-se num único artigo de imprensa, numa acusação criminal estrangeira ou mesmo em informações não verificadas. Estar no World-Check não é uma conclusão jurídica formal. Não existe devido processo, nem notificação, nem direito de resposta antes de criar um perfil. No entanto, as consequências podem ser tão graves como uma condenação penal.
Consequências de um Perfil no World-Check
- Encerramentos ou recusas de contas bancárias
- Rejeição de processamento de pagamentos por fornecedores e plataformas fintech
- Rescisão de relações comerciais por parceiros que realizam verificações de conformidade
- Recusas de visto ou dificuldades de viagem
- Impossibilidade de estabelecer empresas ou abrir contas corporativas
- Danos reputacionais visíveis para qualquer entidade que realize uma pesquisa no World-Check
Como Impugnar um Perfil no World-Check
A obrigação legal do World-Check de responder a pedidos de titulares de dados surge ao abrigo do RGPD e do RGPD do Reino Unido. Qualquer pessoa cujos dados sejam processados pelo World-Check tem o direito de solicitar acesso a esses dados, opor-se ao seu tratamento e solicitar o seu apagamento.
Na prática, o World-Check resiste frequentemente aos pedidos de apagamento, citando os seus interesses legítimos em manter inteligência de risco precisa. Superar esta resistência requer argumentação jurídica especializada — especialmente quando a inclusão se baseia em acusações criminais estrangeiras, dados da Interpol ou Europol, ou relatórios de meios de comunicação não verificados.
A Ligação com a Europol e a Interpol
Um dos aspetos mais significativos é a relação entre as bases de dados oficiais das forças de segurança (Interpol, Europol) e as bases de dados privadas de conformidade (World-Check, LexisNexis). Em muitos casos, um perfil no World-Check é diretamente rastreável a dados que se originaram na Interpol ou na Europol. Mesmo após a eliminação de um Aviso Vermelho da Interpol, ou a correção de dados da Europol, a informação original pode persistir no World-Check — onde continua a causar danos. Uma solução completa requer abordar tanto a base de dados oficial como a base de dados privada de conformidade.
Perguntas frequentes
Posso estar no World-Check mesmo sem condenação ou acusação formal?
Sim. Um perfil no World-Check pode basear-se num único artigo de imprensa, numa acusação criminal estrangeira ou até em informações não verificadas. Estar nesta base de dados não é uma conclusão jurídica formal, e não existe devido processo, notificação ou direito de resposta antes da criação do perfil. Mesmo assim, as consequências práticas podem ser tão graves como as de uma condenação penal.
Que problemas um perfil no World-Check pode causar a pessoas e empresas?
Um perfil no World-Check pode levar ao encerramento ou recusa de contas bancárias, à rejeição de pagamentos por fornecedores e plataformas fintech e à rescisão de relações comerciais por parceiros que fazem verificações de conformidade. Pode também gerar recusas de visto, dificuldades de viagem e impedir a abertura de empresas ou contas corporativas. O dano reputacional fica visível para qualquer entidade que consulte a base de dados.
Que direitos o RGPD me dá perante o World-Check e a LexisNexis?
Ao abrigo do RGPD e do RGPD do Reino Unido, qualquer pessoa cujos dados sejam processados pelo World-Check tem o direito de solicitar acesso a esses dados, de se opor ao seu tratamento e de pedir o seu apagamento. É desta base legal que decorre a obrigação do World-Check de responder aos pedidos dos titulares de dados. O primeiro passo costuma ser um pedido de acesso, para conhecer o conteúdo exato do perfil.
Por que o World-Check costuma resistir aos pedidos de apagamento de perfis?
Na prática, o World-Check invoca frequentemente os seus interesses legítimos em manter inteligência de risco precisa para recusar o apagamento. Superar esta resistência exige argumentação jurídica especializada, sobretudo quando a inclusão se baseia em acusações criminais estrangeiras, dados da Interpol ou Europol, ou relatórios de meios de comunicação não verificados. Um pedido genérico tem poucas hipóteses; um pedido fundamentado nas regras de proteção de dados tem mais peso.
A eliminação de um Aviso Vermelho da Interpol apaga também o perfil no World-Check?
Não automaticamente. Em muitos casos, o perfil no World-Check tem origem em dados da Interpol ou da Europol, e a informação original pode persistir na base privada mesmo depois de o Aviso Vermelho ser eliminado ou de os dados da Europol serem corrigidos. Por isso, uma solução completa requer tratar tanto a base de dados oficial como a base privada de conformidade, incluindo a LexisNexis quando aplicável.
